Банковский принцип "Знай своего клиента"
В связи с динамичным ростом количества международных транзакций и значительным ежегодным приростом количества самих клиентов банков, осуществляющих безналичные платежи, внимание контролирующих органов к банковским структурам значительно повысилось. Такие организации, как ФАТФ (www.fatf-gafi.org), Базельский комитет (www.bis.org), Вольфсбергские принципы (www.wolfsberg-principles.com) и другие изъявляют обеспокоенность тем фактом, что в череде бесконечного потока транзакций могут попадаться те, что финансируют террористические организации, либо просто вовлекают банковские структуры в международные схемы отмывания денег.
Если еще буквально 10 лет тому назад красная ковровая дорожка была обеспечена любой организации с крупными оборотами, то сейчас, наоборот, повышенное внимание уделяется детальному изучению бизнеса клиента, источников получения денег и объектам финансирования. Такой подход банкиры окрестили нейтральной фразой: «Знай своего клиента» (“Know your client”).
Так, минимальный набор информации, которую необходимо предоставить, должен быть следующим:
- Подробная информация о деятельности компании (резюме к бизнес плану);
- Для каких целей будет использоваться счет;
- И, довольно часто, информацию о реальных владельцах бизнеса (бенефициарах).
Кроме этого, большинство банков оставляют за собой право запросить дополнительные данные о клиенте, если инспектирующая комиссия (Due Diligence) посчитает предоставленные данные недостаточными.
При этом, дабы не отпугнуть клиента, все в один голос говорят о строжайшей конфиденциальности и полнейшей защищенности, предоставляемой им информации, от третьих лиц.
Хочется подчеркнуть, что банковская структура – это главный партнер в бизнесе, и к его выбору следует подходить с максимальной дотошностью. Перечень банков-партнеров, которым доверяет компания Dan Business Consulting можно посмотреть на странице открытия банковских счетов.
Статья создана совместно с порталом legalans.com.
Dan Business Consulting Limited - Регистрация и продажа оффшоров в Киеве