Планируя осуществлять операции в долларах по счету в латвийском банке, обращайте внимание на перечень банков-корреспондентов

 Банковская система Латвии переживает сейчас непростые времена. Мировая тенденция деоффшоризации  затронула, в первую очередь, банковский сектор-а именно те зарубежные банки, которые были нацелены преимущественно  на обслуживание нерезидентных компаний, в том числе и оффшорных. Латвия, являясь финансовым центром Балтийского региона и привлекающая  корпоративных клиентов со всего мира относительной простотой открытия  и оптимальными ценами обслуживания счетов, так же оказалась под давлением мирового сообщества и вынуждена была вводить более жесткие критерии и правила в обслуживании  клиентов-нерезидентов.

 С целью повышения репутации латвийских банков в деловом мире,  правительством страны было принято ряд мер:

-увольнение главы латвийского финансового регулятора;

- привлечение американских аудиторов для проверки работы латвийских банков на соответствие международным требованиям по предотвращению легализации средств, полученных незаконным путеми и финансированию терроризма;

- официальное  присоединении Латвии 16 июня 2016 года к Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР).

 Для международного бизнеса негативными факторами влияния стали новые правила работы большинства латвийских банков, а именно:

-начиная с 1 апреля 2016 года ряд  банков отказался открывать счета на оффшорные компании;
-в отношении уже существующих корпоративных клиентов-как классических  оффшоров, так  и некоторых онншорных юрисдикций, значительно ужесточился финансовый мониторинг со стороны банков.

Все входящие и исходящие платежи в долларах (особенно платежи с США), попали под строгий контроль и по таким платежам банки стали требовать документы, подтверждающие назначения платежей: контракты, инвойсы, акты и прочее;

-латвийские банки стали более  тщательно проводить процедуру  Дью Дилидженс - идентифицировать  и проверять репутацию своих потенциальных клиентов,  в связи с чем увеличился срок открытия счетов, а так же пакет документов, предоставляемый банку  на  бенефициарного собственника.

 В последнее время наметилась тенденция закрытия  для  латвийских банков долларовых счетов  некоторыми банками-корреспондентами, в частности, американскими. Такие действия вызваны тем, что через латвийские банки проходит  очень большой обьем  долларовых транзакций, который составляет 1% от общего оборота долларов в мире.  Этот фактор, наряду с прогремевшими скандалами с участием некоторых латвийских банков, которые лишились  финансовых лицензий из-за нарушений в процедурах  предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, вызывает  опасения и подозрения у международных банков-партнеров.

 Владельцам  нерезидентных компаний, счета которых находятся на обслуживании в банках Латвии, стоит обратить внимание на определенные изменения в отношении долларовых переводов. А именно: начиная с июля 2016 года большинство латвийских  банков не осуществляют долларовые переводы со счетов  корпоративных клиентов, а так же не принимают платежи  в долларах США  со счетов  корпоративных клиентов, через счета такого банка-корреспондента , как Deutsche Bank Trust Company Americas.

В связи с этим, планируя осуществлять операции в долларах США,  обращайте внимание на перечень банков-корреспондентов, чтобы убедиться в возможности осуществления таких транзакций.

 В завершение хотим отметить, что  несмотря на усложнение процедуры открытия счетов, а так же уожесточения  контроля над операциями клиентов-нерезидентов, при соблюдении определенных условий  и классические оффшоры  и компании, зарегистрированные в низконалоговых юрисдикциях,  имеют  возможность обслуживаться в зарубежных банках, в  частности, и банках  Латвийских. В данном вопросе очень важно грамотно подать информацию о бизнесе, его бенефициарном собственнике и бизнес-партнерах компании.
Для получения более детальной информации о всех изменениях в работе латвийских банков по обслуживанию клиентов-нерезидентов, пожалуйста, обращайтесь к нашим специалистам.